ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー（専門職）
意味 個人の資産運用を助言する専門家
ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナーは、個人や家族の財務状況を分析し、将来の目標達成のための資金計画を立てる専門家です。不動産投資、保険、税金、退職計画などの幅広い分野にわたってアドバイスを提供します。不動産取引においても重要な役割を果たすことがあります。
ファイナンシャルプランナーの具体的な使い方
「マイホーム購入の資金計画について、ファイナンシャルプランナーさんに相談してみませんか？」住宅購入という大きな決断に際して、専門家のアドバイスを求める提案をしています。ファイナンシャルプランナーは、個人の財務状況全体を考慮しながら、最適な資金計画を提案することができます。
ファイナンシャルプランナーに関するよくある質問
Q.FPは資産運用の指示をする？
A.ファイナンシャルプランナー（FP）は直接的な投資指示はしません。代わりに、クライアントの財務状況を分析し、目標達成のための助言や教育を提供します。具体的な投資判断はクライアント自身が行う必要があります。
Q.FPの資格は必須？
A.ファイナンシャルプランナーの仕事をするために資格は法的に必須ではありませんが、信頼性と専門性を示すために多くのFPが資格を取得しています。日本FP協会認定のCFP®やAFP、金融庁認定のファイナンシャル・プランニング技能士などの資格があります。
Q.不動産購入時のFPの役割は？
A.不動産購入時、FPは以下の役割を果たします：
1. 購入可能な予算の算出
2. ローンの選択と返済計画の立案
3. 将来のキャッシュフローを考慮した購入の是非の判断
4. 税金面でのアドバイス
5. 保険の見直しや相続対策の提案
FPは、不動産購入をクライアントの人生設計全体の中で適切に位置づける手助けをします。
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